Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами

Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Центробанк и Финансовая разведка объединяются для борьбы с незаконными переводами
Банкам предложат усилить мониторинг дропов для борьбы с обналичиванием средств.

Центробанк подготовит рекомендации для банков по противодействию дропам, действующим по доверенностям. Регулятор будет работать над этим совместно с Финразведкой, сообщает Forbes. Издание отмечает, что, согласно данным Росфинмониторинга, с весны 2024 года количество схем с доверенностями и подставными лицами значительно увеличилось.

Ранее в Сбербанке заявили, что в России функционирует около полумиллиона дропов.

В основном они занимаются обналичиванием денег, говорит председатель комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты Дмитрий Точкин: «Схема действительно выглядит как использование номинальных владельцев счетов. На их имя открывается счет, эти лица выдают доверенность большому кругу операторов этих денежных средств. Номинал только числится в документах, на самом деле никаких операций не проводят.

Можно только предполагать, что это схема по отмыванию денежных средств, по легализации доходов, полученных преступным путем. В том же Telegram есть каналы, через которые находят людей, которые за какой-то процент либо за фиксированную сумму готовы выступать в качестве такого номинального собственника. Такие денежные средства используются для незаконных международных переводов. Те же самые мошенники, которые обзванивают всех, тоже выводят денежные средства через таких дропов».

В ЦБ отметили, что и сейчас активно взаимодействуют с банками по вопросам противодействия отмыванию денег. Кроме того, уже к середине лета объемы высокорисковых операций между физлицами по счетам дропов снизились в 2,5 раза. Впрочем, ужесточение процедур проверки может негативно сказаться не только на мошенниках, отметил эксперт финансового рынка Андрей Бархота: «Планы на самом деле достаточно обширные, и они имеют свойство масштабироваться. То есть это, возможно, только первый этап или первый шаг по борьбе с квазианонимными платежами и переводами.

Это работает не только для борьбы с мошенниками, но и со схемами оптимизации налогообложения, схемами, которые предполагают вывод денежных средств как из России, так и из кошельков отдельных граждан. Это может сказаться на тех, кто использует цепные переводы для реализации своих финансовых целей без каких-то противозаконных мыслей, на финансовом обслуживании самозанятых, которые не зарегистрированы как самозанятые, речь идет о так называемом "сером" рынке аренды жилья.

Более того, это может еще, конечно, повлиять на сами бизнес-процессы: потребуются дополнительные требования к идентификации не только личности плательщиков и получателей, но и обоснование их целей. Удлиненный срок совершения трансакций и переводов — гарантированный результат, который, очевидно, будет».

По данным Федеральной нотариальной палаты, в 2023 году россияне оформили почти 6,5 млн доверенностей. Две трети из них не касаются операций с недвижимостью и автомобилями, в эту группу входят и документы, позволяющие совершать операции в банках. Сейчас у всех кредитных организаций свои методики проверки счетов, открытых по доверенности. Весной РБК сообщил, что Сбербанк, ВТБ и Т-Банк запустили собственные системы дроп-мониторинга.


Распечатать
06 июня 2025 В Европе зафиксирован значительный рост случаев смертности от передозировок
06 июня 2025 Бизнес-тренера Тлиашинову обвинили в отмывании денег в особо крупном размере
06 июня 2025 Власти одной из китайских провинций планируют ослабить ограничения «Великого китайского файрвола»
06 июня 2025 Илон Маск предупреждает о надвигающейся рецессии в США из-за тарифов, введенных Трампом
06 июня 2025 Аэропорт Калуги временно остановил прием и отправку самолетов
06 июня 2025 Сирийский олигарх Мохаммед Хамшо отозвал иск о клевете после широкого общественного резонанса
06 июня 2025 Власти одной из китайских провинций планируют ослабить ограничения «Великого китайского фаервола»
06 июня 2025 Украинских железнодорожников обвинили в мошенничестве с углём
06 июня 2025 Инвестор решил продать акции Tesla из-за высказываний Илона Маска о деле Эпштейна
06 июня 2025 Пропавшую в Петербурге девушку обнаружили через девять лет
06 июня 2025 В Подмосковье школьница провела два дня в реанимации после укуса змеи
06 июня 2025 ЦРУ предотвратило попытку России устранить руководителя компании Rheinmetall
06 июня 2025 Посол России в Великобритании предупредил о возможности Третьей мировой войны после атак на аэродромы
06 июня 2025 Очевидцы сообщают о прилете и взрыве в районе брянского аэропорта
06 июня 2025 Канье Уэст призвал Илона Маска и Трампа к примирению, заявив: «Мы любим вас обоих»
06 июня 2025 Бывший советник Трампа Стив Бэннон призвал депортировать Илона Маска
06 июня 2025 Марк Рютте провел сравнение между скоростью производства боеприпасов в России и в НАТО
06 июня 2025 Илон Маск инициировал обсуждение политического будущего США
06 июня 2025 В Омске пчёлы нанесли смертельные укусы собаке и ранили дачницу
06 июня 2025 В Латвии требуют провести расследование многомиллионных контрактов семейной компании мэра Резекне Александра Барташевича