Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций

Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций
Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций
В Ростове индивидуальный предприниматель Светлана Картунова подала в суд на банковские структуры JP Morgan Chase и HSBC с требованием взыскания 2,8 млн руб. убытков.

Эти средства, конвертированные в доллары, были направлены предпринимателем своему контрагенту во Вьетнаме, но не достигли адресата и не вернулись обратно. Указанные международные банки участвовали в процессе перевода платежа, который «потерялся» из-за санкций, введенных властями США.

Юристы отмечают, что такая ситуация достаточно часто встречается. Вернуть деньги будет практически невозможно, даже если суд в Ростове примет решение о взыскании их с иностранных банков.

Арбитражный суд в Ростове начал разбирательство по иску индивидуального предпринимателя Светланы Картуновой к банку JPMorgan Chase Bank, N.A., банку HSBC Bank USA и «Альфа-банку» с требованием о взыскании с них солидарно 2,8 млн руб.

Как сообщается на сайте арбитража, в начале 2022 года Светлана Картунова, имевшая с «Альфа-банком» договор о расчетно-кассовом обслуживании, поручила кредитной организации приобрести доллары США на 2,8 млн руб. и перечислить их на счет контрагента предпринимателя во Вьетнаме (по данным «СПАРК-Интерфакс», ИП Светлана Картунова занимается розничной торговлей мебелью и прочими бытовыми изделиями).

Поскольку у «Альфа-банка» не было прямых отношений с банком получателя денег во Вьетнаме, российская кредитная организация перевела средства в банк JPMorgan Chase Bank, N.A., который, в свою очередь, сделал перевод в банк HSBC Bank USA для последующей передачи платежа контрагенту Светланы Картуновой.

Однако до вьетнамского получателя деньги так и не дошли. В ответ на запрос «Альфа-банка» из JPMorgan Chase Bank пришла квитанция с указанием «платеж возвращен», но реальный возврат средств до сих пор не исполнен.

Сначала Светлана Картунова попыталась взыскать «потерявшийся» платеж только с «Альфа-банка», обратившись в арбитраж с соответствующим заявлением. Кредитная организация свою вину в случившемся не признала, указав «на отсутствие прямой причинно-следственной связи между действиями банка и возникшими у истца убытками».

Кроме того, «Альфа-банк» сослался на форс-мажорные обстоятельства, связанные с включением его в список лиц, в отношении которых правительство США и ЕС ввели блокирующие санкции (движение средств по спорному платежу происходило в марте-апреле 2022 года).

Разбирательство по иску Светланы Картуновой к «Альфа-банку» продолжается до сих пор в московском арбитраже. Теперь же предприниматель рассчитывает привлечь к ответственности и иностранные банки-посредники, через которые проводился спорный платеж.

Партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин в разговоре с «Ъ-Юг» предположил, что ростовский арбитраж взыщет платеж с JPMorgan Chase Bank, но реальных денег Светлана Картунова не получит.

«Альфа-банк» явно сумеет доказать, что отправил им деньги, и они не вернулись обратно. Взыскание с «Альфа-банка», с учетом обстоятельств, выглядит крайне маловероятным. Впрочем, также маловероятно, что данное решение о взыскании с JPMorgan Chase Bank будет исполнено. Причины, по которым зарубежный банк не совершил транзакцию в пользу российского (санкции), себя не исчерпали. Даже если у JPMorgan Chase Bank есть какие-то российские активы, не заблокированные на спецсчетах (на них обращение по исполнительным листам невозможно), то вероятность возврата чуть выше, но не более того», — говорит Дмитрий Клеточкин.

По словам эксперта, такая ситуация достаточно распространённая. «По многим транзакциям деньги зависли и теперь их очень сложно найти и получить обратно. Всем американским банкам-корреспондентам проще ничего не делать, нежели рисковать нарушить санкции США, так как это сулит им куда большие проблемы, чем иски из России», — говорит Дмитрий Клеточкин.

Банк JP Morgan Chase Bank, N.A. входит в структуру американского транснационального финансового конгломерата JPMorgan Chase & Co.

Банк HSBC Bank USA входит в британскую группу HSBC, основанную в Гонконге в 1865 году, ныне одну из крупнейших в Европе по размеру банковских активов.


Распечатать
05 июня 2025 Бывший руководитель Казанского вокзала Черников арестован по обвинению в посредничестве при получении взятки
05 июня 2025 В украинском меморандуме отсутствуют ограничения на военные силы и контингенты других стран
05 июня 2025 Генеральная прокуратура объявила «Британский совет» нежелательной организацией
05 июня 2025 В Великобритании раскрыли секретный план на случай смерти Кейт Миддлтон
05 июня 2025 Генеральная прокуратура выдвинула права на имущество, связанное с коррупцией, бывшего мэра Владивостока Николаева
05 июня 2025 Министерство обороны превратилось в организацию, занимающуюся рейдерством и воровством, грабя страну под прикрытием силовиков
05 июня 2025 В Забайкальском крае суд вынес приговор хакерам, укравшим 20 миллионов рублей
05 июня 2025 Певица Мадонна опубликовала семейные фотографии с празднования 94-летия своего отца
05 июня 2025 Западные страны окажут Украине помощь на миллиарды
05 июня 2025 В Америке женщина промыла нос водопроводной водой и заразилась инфекцией, которая проникла в мозг
05 июня 2025 Украина нанесла урон и уничтожила множество российских военных самолетов
05 июня 2025 Атака на электростанции вызвала отключение электричества во множестве населённых пунктов Украины
05 июня 2025 Бастрыкин сообщил о причастности СБУ к террористическим актам в Брянской и Курской областях
05 июня 2025 Против Виктории Бони было возбуждено дело за пропаганду наркотиков
05 июня 2025 Апти Алаудинов угрожал Арегу Щепихину пистолетом и критиковал власти за бездействие в отношении дела об оскорблениях чеченцев
05 июня 2025 Лидера албанской преступной группировки в Эквадоре обвиняют в отмывании денег через компании в Объединённых Арабских Эмиратах
05 июня 2025 На «Госуслугах» будет доступен раздел с информацией об адресах бомбоубежищ и эвакуационных пунктов по всей стране
05 июня 2025 Мать основателя сети Fish Point была обманута более чем на 100 миллионов рублей
05 июня 2025 Трамп вновь разместил сообщение из своих социальных сетей, в котором поделился информацией о разговоре с Путиным
05 июня 2025 Российские стратегические самолёты оказались в рискованном положении из-за соглашения о ядерном вооружении с Соединёнными Штатами