В темных реках теневого бизнеса разбиралась редакция сетевого издания «Компромат Групп».
Ищет налоговая, ищет полиция
Новости происшествий пестрят сообщениями об очередной поимке главных друзей теневых (и не очень) коммерсантов — специалистов по незаконной банковской деятельности. Еще два года назад, в 2020, такого количества уголовных дел и судебных процессов не наблюдалось. С началом нового этапа в экономике страны, обнальные конторы, по свидетельству специалистов, как с цепи сорвались. Это связано в общем и с тем, что многие коммерсанты перешли на старые добрые схемы — расчетов наличкой, не говоря уж об акулах преступного сектора экономики.
До 2022 года обнальные конторы в Северной столице «жили», при удачном раскладе, от 2 лет до года. Далее либо попадали в поле зрения правоохранителей, либо сворачивали бизнес в одном углу и начинали в другом. Сегодняшние фигуранты уголовных дел — это теневики 2020 и ранее годов «выпуска». Недавно опера экономической полиции вышли на следы очередной группы обнальщиков, которые за полтора года прокрутили 354 млн. рублей. Схема была обычна и проста — несколько подставных фирм и снятие кэша в банкоматах Ленобласти, Вологды и других регионах. По сообщениям СМИ, черные банкиры не жадничали и брали небольшой процент за услуги — всего 12%. В итоге чистая прибыль составила всего 42 млн. рублей за полтора года. Теневики пока что не задержаны, их поиск ведется.
Вообще, по словам инсайдеров, деятельность подпольных банкиров сегодня в Северной столице востребована, как никогда. Теневики повысили комиссии вдвое за вывод крипты из РФ, по безналичным расчетам в сутки из страны выводятся в среднем по 2 млрд. долларов. За последний месяц стоимость услуг обнальщиков на черном рынке выросла на 8%. Объемы бьют рекорды.
Специалисты утверждают, что не ровен час на теневом рынке наступит дефицит безналичных расчетов и наступит переизбыток кэша. Схемы меняются, растущий рынок пытается подстроится под новые реалии. Как говорят знающие люди, черный бизнес, хоть и находится на пике, стал очень рискованным предприятием. Во-первых, налоговая нешуточно оскалила зубы. ФНС обзавелось новым ПО, которое в автоматическом режиме отслеживает вычеты и транзакции. И просто «нагибает» выгодоприобретателя, если учует неладное. Во-вторых, рухнули многие старые добрые схемы вроде покупки инвестпродуктов. В-третьих, проверенные пути, вроде операций с использованием исполнительных документов или депозитных счетов нотариусов, стали менее популярны ввиду очевидного колпака, которым силовые структуры в Петербурге, по слухам, мягко накрыли все нотариальные конторы в городе.
Тем не менее, в даркнете услуги обнала, забиты предложениями. Реальная цена сегодня достигает от 18 до 20% от стоимости денежной проводки. Есть предложения и ниже этой планки, но, как утверждают инсайдеры, на рынке теневых банковских услуг активизировались кидалы, и все предложения, что меньше 15% — всерьез рассматривать не стоит.
Справка «Компромат Групп»:
В первом полугодии 2022 года объём обналичивания денежных средств в российском банковском секторе составил 34 млрд. рублей, что на 10% больше, чем в январе-июне 2021 года, говорится в материалах Банка России. Обналичивание юридическими лицами - выросло на 28,6%, до 9 млрд. рублей. Обналичивание средств индивидуальными предпринимателями в первом полугодии 2022 года выросло в три раза и составило 4 млрд рублей.Цена наказания
Впрочем, как мы уже неоднократно писали, боятся серьезных посадок банкирам от черного рынка не стоит. Ведь «дойные коровы» сегодня в чести. Последние приговоры обнальщикам в Петербурге тому пример. Так, группа из нескольких человек, не так давно была осуждена Ленинским районным судом к 2 годам условно с испытательным сроком 3 года со штрафом в 50 000 рублей каждому. Руководительница веселого обнальчика к 2,5 годам лишения свободы в колонии общего режима. Не очень большая цена за чистую прибыль в 27 миллионов 118 тысяч рублей.
Группа, которую судили позже в Куйбышевском районном суде по п. «а», ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) и ч. 4 ст. 159 (мошенничество), хотя и заработала на процентах чуть более 34 миллионов, тоже «поехала» в места не столь отдаленные на вполне небольшие сроки: 2,8 года в ИК общего режима и 2,5 года соответственно. Стоит отметить, что в преступной схеме поучаствовали и налоговики. По этому делу условное наказание получил экс-замглавы межрайонной налоговой инспекции Александр Кудаев. От имени четырех компаний, Кудаев и сообщники подавали в ФНС недостоверные нулевые отчеты и ранее уплаченные налоги стали отражаться, как излишне уплаченные. Таким образом специализировалась группа на «помощи» предпринимателям жаждущим ухода от налогов.
Стоит отметить, что, как мы уже прогнозировали, обнальный рынок с его кэшем, стал мишенью для налетов. Последняя история с задержанием бандитов из Киргизии, которые ломанули специального курьера с чемоданчиком с 4 млн. долларов в Москве — показательна. Нынче схемы вывода денег через банки бывших советских республик очень популярны. Российская компания получает реквизиты и оплачивает какой либо товар. Деньги уходят в Киргизию (или другую более-менее дружественную республику) через фирмы, с которыми есть постоянные открытые контракты. В Киргизии (или где-то еще) эти деньги снимают в банке и затем ввозят в Россию в чемоданчике. Все официально декларируется. Например, под предлогом покупки бизнеса. Возят кэш, специальные курьеры, подкованные в нужных вопросах, с чистым алиби и подтвержденным финансовым положением. Схема, как говорится, рабочая и активная. Но этот грабеж лишь первая ласточка. С возрастанием сложностей схем, налеты будут лишь учащаться.
Государство тоже решило не дремать и продолжает закручивать гайки. Ныне банкоматы Петербурга и Москвы будут под строжайшим присмотром. Росфинмониторинг намерен обязать банки делиться фото- и видеоматериалами с камер, установленных в отделениях или на банкоматах. Это должно помочь эффективнее бороться с незаконным обналичиванием денег. Пока нововведение еще на бумаге, но то, что оно будет востребовано, сомневаться не стоит. Объем и характер запрашиваемой информации будет определять правительство.
Впрочем, знающие люди считают, что и этот вызов обнальные конторы примут спокойно.
«Черный рынок банковских услуг — очень пластичная структура, - объясняют инсайдеры, - очень быстро восстанавливается после разгромов силовиками. Спрос на такие услуги был всегда. Новые экономические условия — новый вызов. Новый вызов — новые схемы. Кроме того, на рынке крутятся очень хорошие консультанты, из тех же налоговой и силовых структур. В ближайшие пару лет расслабится не придется никому».
Российские финансовые структуры теперь со вздохом вспоминают конец 90-х, когда обналичка была лишь бизнес-забавой. Санкционные времена сделали ее актуальной, а спрос — не дает сгинуть в истории. Сегодня популярны закупки в мелком опте, у индивидуальных предпринимателей и пр. с созданием, так называемого, «генератора кэша». По свидетельству специалистов подобные схемы (с вариациями) очень трудно выявлять и Росфинмониторингу, и службам МВД, и СК. Как считают инсайдеры, даже случайно вскрытая схема, приправленная признательными показаниями очень сложна в доказывании. Отсюда и небольшие сроки наказания или даже условка для фигурантов дел по незаконной банковской деятельности. Правда, знающие люди прогнозируют еще пару-тройку громких задержаний под конец года в Петербурге. Это, мол, традиция уже, каждый раз перед Новым годом устраивать обнальщикам «конец света». Ну, а мы, как говорится, понаблюдаем.
Справка «Компромат Групп»:
Вывод денежных средств за рубеж по подозрительным основаниям в условиях санкционных ограничений, нарушения логистики внешнеторговых платежей и поставок товаров за прошедшие месяцы 2022 года равняется 12 млрд. рублей.
