Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации

Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации
Российские власти могут обязать банки определять клиентов-нерезидентов по геолокации
Российские власти предлагают обязать банки проверять налоговое резидентство своих клиентов, используя их геолокацию. Проект соответствующего постановления подготовлен в кабмине.

Определять местоположение пользователя можно при заходе в мобильный банк. В случае, если будут установлены признаки постоянного проживания клиента за рубежом, банк должен запросить у него подтверждение резидентства и передать эту информацию в ФНС.

«Известия» со ссылкой на проект постановления сообщают, что автором документа стал Минфин России. Планируется внести изменения в положение, которое регулирует действия кредитных организаций по установлению налогового резидентства их клиентов. Если клиент не предоставил запрашиваемую информацию, банк имеет право приостановить проведение операций, а также прекратить сотрудничество с ним.

Представители Минфина в беседе с журналистами отметили, что вопрос о внесении изменений будет решён по итогам обсуждения с ведомствами и представителями отрасли. Сам проект был создан, чтобы начать обсуждение этого предложения. По итогам дискуссии предложения могут быть изменены, или их признают нецелесообразными.

В соответствии с действующими правилами, банки должны запрашивать у клиента статус налогового резидента лишь при заключении договора. Подготовленный в правительстве проект подразумевает, что банки будут постоянно отслеживать местоположение клиентов. При выявлении признаков, что человек находится за рубежом длительное время, у него запросят документы о резидентстве. Глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин пояснил, что пока неясно, как именно нужно будет подавать эту информацию в налоговые органы.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, в свою очередь, пояснил, что при наличии подозрений кредитная организация должна будет запросить сведения об активах клиента за границей, эта информация подлежит передаче в ФНС.

Банки уже отслеживают местонахождение клиентов, но для других целей: к примеру, это помогает в борьбе с мошенничеством. В случае принятия иницитативы проверка геолокации будет осуществляться уже с новыми целями.

Ложное нерезидентство

При определении геолокации клиента банка могут появиться сложности. Эта информация не всегда достоверна: владельцы смартфонов нередко используют прокси-серверы или VPN-сервисы для доступа к сайтам, поэтому геолокация при открытии приложения может отображаться некорректно. Ошибочное определение геолокации может возникать и в случае захода в приложение с корпоративных гаджетов, которые нередко используют единый IP-адрес.

Таким образом, данные геолокации не могут дать точного ответа на вопрос, является ли клиент налоговым резидентом другого государства. К примеру, он может всё время находиться в России, но пользоваться VPN. Кроме того, в мобильных устройствах есть опция отключения доступа к информации о местоположении. В таком случае банк не в праве ограничивать операции клиента с его денежными средствами.

В соответствии с положениями Налогового кодекса РФ, резидентами являются физлица, фактически находящиеся в России не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Подтвердить налоговое резидентство можно с помощью следующих документов: копии паспорта с отметками погранконтроля о пересечении границы; миграционной карты, табеля учёта рабочего времени и других. На нерезидентство можно указать через декларацию 3-НДФЛ. Соответствующую информацию налоговые органы могут получить из справок, сведений о доходах и прочих документов. На нерезидентов распространяется другой налоговый режим.


Распечатать
05 июня 2025 Бывший руководитель Казанского вокзала Черников арестован по обвинению в посредничестве при получении взятки
05 июня 2025 Фабрика армейских часов «Восток-Дизайн» была признана виновной в особо крупном мошенничестве
05 июня 2025 Генеральная прокуратура объявила «Британский совет» нежелательной организацией
05 июня 2025 В Великобритании раскрыли секретный план на случай смерти Кейт Миддлтон
05 июня 2025 Генеральная прокуратура выдвинула права на имущество, связанное с коррупцией, бывшего мэра Владивостока Николаева
05 июня 2025 Министерство обороны превратилось в организацию, занимающуюся рейдерством и воровством, грабя страну под прикрытием силовиков
05 июня 2025 В Забайкальском крае суд вынес приговор хакерам, укравшим 20 миллионов рублей
05 июня 2025 Певица Мадонна опубликовала семейные фотографии с празднования 94-летия своего отца
05 июня 2025 Западные страны окажут Украине помощь на миллиарды
05 июня 2025 В Америке женщина промыла нос водопроводной водой и заразилась инфекцией, которая проникла в мозг
05 июня 2025 Украина нанесла урон и уничтожила множество российских военных самолетов
05 июня 2025 Атака на электростанции вызвала отключение электричества во множестве населённых пунктов Украины
05 июня 2025 Бастрыкин сообщил о причастности СБУ к террористическим актам в Брянской и Курской областях
05 июня 2025 Против Виктории Бони было возбуждено дело за пропаганду наркотиков
05 июня 2025 Апти Алаудинов угрожал Арегу Щепихину пистолетом и критиковал власти за бездействие в отношении дела об оскорблениях чеченцев
05 июня 2025 Лидера албанской преступной группировки в Эквадоре обвиняют в отмывании денег через компании в Объединённых Арабских Эмиратах
05 июня 2025 На «Госуслугах» будет доступен раздел с информацией об адресах бомбоубежищ и эвакуационных пунктов по всей стране
05 июня 2025 Мать основателя сети Fish Point была обманута более чем на 100 миллионов рублей
05 июня 2025 Трамп вновь разместил сообщение из своих социальных сетей, в котором поделился информацией о разговоре с Путиным
05 июня 2025 Российские стратегические самолёты оказались в рискованном положении из-за соглашения о ядерном вооружении с Соединёнными Штатами